『解約時には一時所得控除が受けられるので、投信の20%課税よりかはお得』 給与所得者に生命保険の満期返戻金などの一時所得があった場合 【算式】 一時所得の金額 = 満期保険金 -(支払保険料総額―剰余金)-50万円(50… もっと読む »
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yoshi
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変額保険の『ユニットリンク』を選んだ理由 その③
三つめは、『スイッチングができ、相場によって損失回避ができること』 契約後に特別勘定の種類や割合を変更することを、スイッチング(積立金の移転)という。 ユニットリンクは全8種類の特別勘定を運用期間中であればいつでも行うこ… もっと読む »
変額保険の『ユニットリンク』を選んだ理由 その②
ふたつめは、『特別勘定(投資信託のようなもの)の運用先が豊富』 一般に変額保険の商品には、特別勘定が単一のタイプと、複数の特別勘定が用意されていて自由にスイッチングできるタイプの2つがあり、『ユニットリンク』は後者に該当… もっと読む »
変額保険の『ユニットリンク』を選んだ理由 その①
まず、ひとつめは、『ドルコスト平均法』。 ドルコスト平均法とは、値動きのある金融商品を購入する場合に、毎月一定の金額ずつ購入することにより、毎月一定の数量ずつ購入する場合よりも有利な取得価額に分散をすることができるという… もっと読む »
変額保険の『ユニットリンク』を選んだ理由
保険内容の概要としては、死亡保障をつけながら、積立金額を投資信託で運用し、 その運用が仮に不調だったとしても死亡保障があるので安心だということ。 詳しくは、 ・ドルコスト平均法の活用 ・特別勘定(投資信託のようなもの)の… もっと読む »